Mẫu đơn 1099-INT là gì? Ai nhận được và tại sao?

Mẫu đơn 1099-INT là gì? Ai nhận được và tại sao

Nếu bạn kiếm được tiền lãi từ ngân hàng hoặc tổ chức tài chính, bạn rất có thể sẽ nhận được Mẫu đơn 1099-INT trong mùa khai thuế. Đây không chỉ là giấy tờ – nó có ảnh hưởng trực tiếp đến tờ khai thuế của bạn.

Tại TAXtical LLC, chúng tôi giúp người nộp thuế hiểu rõ và báo cáo đúng thu nhập từ lãi suất để tránh rắc rối với Sở Thuế vụ (IRS).

Mẫu đơn 1099-INT là gì?

Mẫu đơn 1099-INT, hay còn gọi là "Interest Income", là biểu mẫu của IRS được các tổ chức tài chính sử dụng để báo cáo khoản lãi suất từ 10 USD trở lên mà họ đã trả cho cá nhân hoặc doanh nghiệp trong năm thuế.

Các thông tin được báo cáo bao gồm:

• Thu nhập từ lãi suất

• Thuế thu nhập liên bang bị khấu trừ (nếu có)

• Thuế nước ngoài đã nộp

• Phí phạt rút tiền sớm

• Các khoản liên quan đến lãi suất khác

Nếu bạn kiếm được từ 10 USD trở lên, bạn gần như chắc chắn sẽ nhận mẫu này – và IRS cũng sẽ nhận một bản sao.

Ai sẽ nhận được mẫu đơn 1099-INT?

Bạn sẽ nhận được mẫu đơn 1099-INT nếu:

• Kiếm lãi từ tài khoản tiết kiệm, CD, trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, hoặc các sản phẩm tài chính có trả lãi

• Số lãi trong năm từ 10 USD trở lên

• Có khoản khấu trừ backup withholding từ lãi suất

• Là cá nhân, đối tác, hoặc tổ chức nhận thu nhập chịu thuế từ lãi

Những tổ chức gửi mẫu đơn thường là:

• Ngân hàng, tổ chức tín dụng

• Các nền tảng tiết kiệm trực tuyến

• Công ty môi giới chứng khoán

• Cơ quan chính phủ (ví dụ: trái phiếu kho bạc)

Các ô quan trọng trên mẫu 1099-INT và ý nghĩa

Bạn cần báo cáo cả thu nhập chịu thuế và miễn thuế — dù miễn thuế vẫn cần khai báo.

Tại sao tôi nhận được mẫu 1099-INT?

Những lý do phổ biến:

• Bạn nhận lãi từ tài khoản tiết kiệm có lãi suất cao

• Bạn rút CD (Chứng chỉ tiền gửi)

• Bạn nắm giữ trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ

• Bạn đầu tư vào trái phiếu nước ngoài

• Tổng thu nhập từ lãi của bạn vượt 10 USD trong năm

Thu nhập từ lãi có phải chịu thuế không?

Có — phần lớn thu nhập từ lãi được báo cáo trên mẫu 1099-INT là chịu thuế và phải khai báo trên tờ khai thuế liên bang.

Tuy nhiên:

• Lãi từ trái phiếu thành phố (Box 8) thường miễn thuế liên bang

• Lãi từ trái phiếu kho bạc Mỹ không chịu thuế tiểu bang

• Lãi từ nước ngoài có thể đủ điều kiện miễn trừ hoặc khấu trừ thuế nước ngoài

Báo cáo 1099-INT vào đâu trong tờ khai thuế?

Bạn sẽ khai báo:

• Trên Biểu B – Schedule B nếu lãi từ 1.500 USD trở lên

• Trên Dòng 2b của mẫu 1040 (tổng thu nhập từ lãi)

• Phần thuế nước ngoài đã nộp có thể khai trên Mẫu 1116 để xin tín dụng thuế

Lưu ý: So sánh với báo cáo ngân hàng của bạn – nhất là khi có nhiều tài khoản.

Không khai báo mẫu 1099-INT thì sao?

Không báo cáo có thể gây ra:

• Thư thông báo đối chiếu từ IRS

• Phạt do khai sai thu nhập

• Tính thêm thuế và lãi suất

Hãy luôn thu thập mọi mẫu đơn 1099 trước khi nộp hồ sơ.

Khi nào tôi sẽ nhận mẫu đơn 1099-INT?

Các tổ chức tài chính phải gửi mẫu 1099-INT trước ngày 31 tháng 1 mỗi năm.

• Gửi bản giấy qua thư

• Có thể tải từ tài khoản ngân hàng trực tuyến

Nếu bạn không nhận được nhưng biết rằng có lãi, bạn vẫn phải khai.

Mẹo khai thuế khi có mẫu 1099-INT

• Ghi lại thu nhập từ lãi suất trong năm

• Sử dụng phần mềm khai thuế hoặc chuyên gia để phân loại đúng

• Không bỏ qua các khoản nhỏ — IRS vẫn kiểm tra

• Cẩn thận khi có báo cáo trùng lặp nếu đổi ngân hàng giữa năm

✅ Tại sao chọn TAXtical để hỗ trợ bạn với mẫu 1099-INT?

Chúng tôi đảm bảo hồ sơ thuế của bạn chính xác và đầy đủ, bao gồm:

📌 Kiểm tra và đối chiếu mọi mẫu 1099
📌 Khai báo thu nhập từ lãi đúng quy định
📌 Tối ưu hóa khấu trừ và tín dụng thuế hợp lệ
📌 Giảm thiểu rủi ro bị kiểm tra từ IRS
📌 Dịch vụ tận tâm trên toàn quốc

📞 Cần hỗ trợ với mẫu 1099-INT? Liên hệ TAXtical ngay hôm nay!

Đừng để những khoản lãi nhỏ gây rắc rối lớn với thuế. Hãy để đội ngũ chuyên gia của TAXtical LLC giúp bạn xử lý mọi biểu mẫu một cách nhanh chóng và chính xác.

👉 Liên hệ với chúng tôi để được tư vấn miễn phí và chuẩn bị tờ khai thuế hiệu quả nhất!