Mẫu 1040-SR của IRS là gì? Hướng dẫn thuế cho người cao tuổi

Mẫu 1040-SR của IRS là gì? Hướng dẫn khai thuế đơn giản cho người cao tuổi

Khi bước vào tuổi nghỉ hưu, việc khai thuế vẫn có thể là một quá trình gây nhầm lẫn. Tuy nhiên, IRS đã giới thiệu mẫu 1040-SR – một giải pháp thân thiện hơn dành riêng cho người cao tuổi. Trong bài viết này, TAXtical LLC sẽ giải thích mẫu 1040-SR là gì, ai có thể sử dụng và lợi ích của việc chọn mẫu này.

Mẫu 1040-SR là gì?

Mẫu 1040-SR, hay còn gọi là Tờ khai thuế thu nhập cá nhân cho người cao tuổi, là phiên bản đặc biệt của mẫu 1040 tiêu chuẩn được thiết kế dành riêng cho người nộp thuế từ 65 tuổi trở lên. Mẫu này được IRS giới thiệu lần đầu vào năm 2019 với định dạng dễ đọc hơn.

Về nội dung, mẫu 1040-SR tương tự với mẫu 1040, nhưng bố cục, cỡ chữ và hướng dẫn được tối ưu hóa cho người lớn tuổi.

Ai có thể sử dụng mẫu 1040-SR?

Bạn đủ điều kiện sử dụng mẫu 1040-SR nếu:

• Bạn từ 65 tuổi trở lên vào ngày cuối năm thuế.

• Bạn cần khai thuế dựa trên thu nhập cá nhân, tình trạng khai thuế, và số người phụ thuộc.

• Bạn muốn sử dụng mẫu có cỡ chữ lớn và dễ đọc hơn.

✅ Không có giới hạn thu nhập cho mẫu 1040-SR. Bạn có thể có:

• Tiền lương

• Trợ cấp An sinh xã hội (Social Security)

• Phân phối từ quỹ hưu trí (IRA, 401(k), v.v.)

• Thu nhập đầu tư

• Thu nhập tự doanh

✅ Tất cả các tình trạng khai thuế đều được chấp nhận: Độc thân, kết hôn khai chung, kết hôn khai riêng, chủ hộ gia đình hoặc goá phụ có đủ điều kiện.

Những điểm nổi bật của mẫu 1040-SR

Mẫu 1040-SR vẫn sử dụng các biểu mẫu, khoản khấu trừ, và tín dụng thuế giống như mẫu 1040, nhưng có các cải tiến giúp dễ sử dụng hơn:

Cỡ chữ lớn và bố cục rõ ràng

• Cỡ chữ lớn hơn, giúp dễ đọc hơn.

• Bảng khấu trừ tiêu chuẩn được hiển thị rõ ràng ngay trang đầu tiên.

Phù hợp với người có thu nhập hưu trí

• Giao diện hỗ trợ khai báo:

  • Trợ cấp An sinh xã hội

  • Thu nhập từ hưu trí

  • Lương hưu

  • Niên kim (annuities)

Khấu trừ tiêu chuẩn dành cho người cao tuổi

• Người từ 65 tuổi trở lên được hưởng khoản khấu trừ tiêu chuẩn cao hơn.

  • Năm 2024: thêm $1,950 (hoặc $1,550 nếu kết hôn khai riêng).

• Mẫu 1040-SR thể hiện rõ ràng điều này để tránh sai sót.

Mẫu 1040-SR khác gì so với mẫu 1040?

❗ Không có khác biệt về số tiền thuế phải nộp giữa hai mẫu — chỉ khác về trải nghiệm sử dụng.

Khi nào nên nộp mẫu 1040-SR?

Bạn nên nộp mẫu 1040-SR trước ngày 15 tháng 4 hằng năm. Nếu cần thêm thời gian, bạn có thể xin gia hạn đến ngày 15 tháng 10 thông qua mẫu 4868.

⚠️ Những lỗi khai thuế phổ biến ở người cao tuổi

• ❌ Không khai đủ thu nhập: Bao gồm trợ cấp An sinh xã hội, lương hưu và rút tiền hưu trí.

• ❌ Không áp dụng khấu trừ cao hơn: 1040-SR giúp tránh bỏ sót.

• ❌ Không rút tiền đúng hạn: Người từ 73 tuổi trở lên bắt buộc phải rút tiền tối thiểu hàng năm (RMD).

• ❌ Hiểu sai về tín dụng thuế: Một số tín dụng có giới hạn với người nghỉ hưu.

✅ Tại sao nên chọn TAXtical để khai thuế bằng mẫu 1040-SR?

TAXtical LLC giúp người cao tuổi khai thuế dễ dàng và hiệu quả với các dịch vụ:

📌 Chuyên gia thuế giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực khai thuế cho người nghỉ hưu
📌 Hỗ trợ mẫu 1040-SR, An sinh xã hội, và tài khoản hưu trí
📌 Dịch vụ trực tiếp hoặc từ xa, phục vụ toàn quốc
📌 Giá cả minh bạch, không phí ẩn
📌 Tư vấn miễn phí cho người cao tuổi

📞 Đơn giản hóa mùa khai thuế của bạn với TAXtical

Đừng để việc khai thuế khiến bạn lo lắng. Cho dù bạn có thu nhập hưu trí, đầu tư hay trợ cấp xã hội, TAXtical luôn đồng hành để bạn khai thuế đúng và tiết kiệm.

👉 Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để được tư vấn miễn phí và bắt đầu chuẩn bị tờ khai thuế mẫu 1040-SR của bạn!