Giải Thích Mẫu W-2 Cho Người Lao Động Tại Hoa Kỳ: Cùng TAXtical Hoàn Thành Thuế

Nếu bạn là nhân viên ở Hoa Kỳ, một trong những tài liệu quan trọng nhất bạn sẽ nhận được mỗi năm là Mẫu W-2, Bảng Kê Lương và Thuế (Wage and Tax Statement). Mặc dù có vẻ như chỉ là một bản tóm tắt về khoản lương của bạn, Mẫu W-2 chứa thông tin quan trọng cần thiết để khai thuế thu nhập liên bang và tiểu bang của bạn một cách chính xác.

Tại TAXtical, chúng tôi hiểu tầm quan trọng của mọi tài liệu thuế. Hãy cùng chúng tôi phân tích Mẫu W-2 của bạn và cách nó phù hợp với quy trình khai thuế của bạn.

Mẫu W-2 là gì?

Mẫu W-2 là một biểu mẫu mà các chủ lao động được yêu cầu gửi cho mỗi nhân viên và Cơ quan An sinh Xã hội (SSA) vào cuối tháng 1 hàng năm. Nó báo cáo tổng tiền lương hàng năm của bạn và số tiền thuế liên bang, tiểu bang và địa phương đã được khấu trừ từ lương của bạn trong năm dương lịch trước đó.

Hãy coi đó là báo cáo thu nhập hàng năm chính thức của bạn từ chủ lao động. Nó tóm tắt thu nhập chịu thuế của bạn và số tiền thuế đã được nộp thay mặt bạn thông qua các khoản khấu trừ lương.

Ai sẽ nhận được biểu mẫu này?

Bạn sẽ nhận được Mẫu W-2 nếu:

Bạn là Nhân viên: Biểu mẫu này dành riêng cho các cá nhân được coi là nhân viên của một công ty, không phải nhà thầu độc lập hoặc người tự kinh doanh (những người này thường nhận được Mẫu 1099-NEC).
Bạn nhận được Tiền lương, Tiền công, Tiền boa hoặc các Khoản bồi thường khác: Nếu chủ lao động của bạn đã trả cho bạn bất kỳ khoản bồi thường chịu thuế nào cho công việc của bạn, họ có nghĩa vụ pháp lý phải cung cấp cho bạn một Mẫu W-2.
Thuế đã được khấu trừ: Ngay cả khi không có khoản thuế nào được khấu trừ, nếu bạn kiếm được tiền lương, bạn vẫn nên nhận được một Mẫu W-2.

Hầu hết các cá nhân làm việc cho một công ty và nhận lương đều đặn sẽ nhận được một Mẫu W-2 từ mỗi chủ lao động mà họ đã làm việc trong năm dương lịch.

Tại sao bạn nhận được Mẫu W-2? (Và tại sao nó lại quan trọng đến vậy?)

Bạn nhận được Mẫu W-2 vì một số lý do quan trọng, khiến nó trở nên không thể thiếu cho việc khai thuế hàng năm của bạn:

Để báo cáo thu nhập của bạn cho IRS: Thông tin trên Mẫu W-2 cho phép bạn báo cáo chính xác thu nhập từ tiền lương của mình trên Mẫu 1040, Tờ khai thuế thu nhập cá nhân Hoa Kỳ. IRS cũng nhận được một bản sao trực tiếp từ chủ lao động của bạn, cho phép họ đối chiếu thu nhập đã báo cáo của bạn. Điều này giúp đảm bảo tính chính xác và ngăn ngừa những sai lệch có thể dẫn đến việc kiểm toán.
Để báo cáo thuế đã khấu trừ: Mẫu W-2 của bạn hiển thị rõ ràng số tiền thuế thu nhập liên bang, tiểu bang và địa phương đã được khấu trừ từ tiền lương của bạn trong suốt cả năm. Điều này rất quan trọng vì những khoản khấu trừ này là các khoản thanh toán cho tổng nghĩa vụ thuế của bạn. Khi bạn nộp tờ khai thuế, bạn trừ các khoản đã khấu trừ này khỏi tổng số tiền thuế phải trả để xác định xem bạn có được hoàn lại tiền hay vẫn nợ thêm thuế.
Đối với các khoản đóng góp An sinh xã hội và Medicare: Mẫu W-2 của bạn cũng báo cáo số tiền đã khấu trừ cho thuế An sinh xã hội và Medicare (thuế FICA). Các khoản đóng góp này tài trợ cho các quyền lợi An sinh xã hội trong tương lai của bạn và bảo hiểm Medicare hiện tại.
Đối với việc khai thuế tiểu bang và địa phương: Nếu bạn sống ở một tiểu bang hoặc địa phương có thuế thu nhập, Mẫu W-2 của bạn sẽ cung cấp thông tin cần thiết để khai thuế tiểu bang và địa phương của bạn.

Các ô chính trên Mẫu W-2 và ý nghĩa của chúng:

Mẫu W-2 của bạn được chia thành nhiều ô, mỗi ô chứa thông tin cụ thể:

Ô 1: Tiền lương, tiền boa, các khoản bồi thường khác: Đây là tổng tiền lương chịu thuế của bạn cho mục đích thuế thu nhập liên bang.
Ô 2: Thuế thu nhập liên bang đã khấu trừ: Tổng số tiền thuế thu nhập liên bang mà chủ lao động của bạn đã khấu trừ từ lương của bạn. Đây là một số tiền quan trọng khi tính toán khoản hoàn thuế của bạn hoặc số tiền bạn nợ trên Mẫu 1040.
Ô 3: Tiền lương An sinh xã hội: Phần tiền lương của bạn phải chịu thuế An sinh xã hội. Có một giới hạn tiền lương hàng năm cho thuế An sinh xã hội.
Ô 4: Thuế An sinh xã hội đã khấu trừ: Số tiền thuế An sinh xã hội đã khấu trừ từ lương của bạn.
Ô 5: Tiền lương và tiền boa Medicare: Tiền lương của bạn phải chịu thuế Medicare. Không có giới hạn tiền lương cho thuế Medicare.
Ô 6: Thuế Medicare đã khấu trừ: Số tiền thuế Medicare đã khấu trừ từ lương của bạn.
Các ô C-F: Thông tin tiểu bang và địa phương: Các ô này báo cáo tiền lương, thuế thu nhập tiểu bang và địa phương, cùng với tên và mã số nhận dạng người sử dụng lao động (EIN) của các chủ lao động tiểu bang và địa phương. Thông tin này cần thiết để khai thuế tiểu bang và địa phương của bạn.
Ô 12: Mã số: Ô này báo cáo các loại bồi thường hoặc giảm thu nhập chịu thuế khác nhau, được xác định bằng mã hai chữ cái. Ví dụ bao gồm các khoản đóng góp vào kế hoạch 401(k) (Mã D) hoặc khoản đóng góp của chủ lao động vào tài khoản tiết kiệm y tế (Mã W).

Bạn phải làm gì khi nhận được Mẫu W-2?

Kiểm tra cẩn thận: Đảm bảo tên, địa chỉ và Mã số An sinh Xã hội của bạn là chính xác.
Xác minh các số tiền: So sánh tiền lương đã báo cáo và thuế đã khấu trừ với phiếu lương cuối cùng của bạn trong năm.
Giữ nó an toàn: Mẫu W-2 của bạn là một tài liệu thiết yếu để khai thuế. Hãy lưu trữ nó an toàn.
Cung cấp nó cho người chuẩn bị thuế của bạn: Nếu bạn làm việc với một chuyên gia thuế như TAXtical, Mẫu W-2 của bạn là một trong những tài liệu đầu tiên họ sẽ yêu cầu.

Nếu bạn không nhận được Mẫu W-2 thì sao?

Các chủ lao động được yêu cầu phát hành Mẫu W-2 trước ngày 31 tháng 1. Nếu bạn chưa nhận được của mình vào giữa tháng 2, hãy liên hệ với chủ lao động của bạn trước. Nếu bạn vẫn không thể nhận được, bạn có thể liên hệ với IRS để được hỗ trợ.

Cách TAXtical sử dụng Mẫu W-2 của bạn:

Mẫu W-2 của bạn là một thông tin quan trọng đối với chúng tôi tại TAXtical. Chúng tôi sử dụng dữ liệu từ Mẫu W-2 của bạn để:

Báo cáo chính xác thu nhập từ tiền lương của bạn trên tờ khai thuế liên bang và tiểu bang.
Tính toán nghĩa vụ thuế của bạn dựa trên thu nhập và các khoản khấu trừ.
Đảm bảo bạn nhận được khoản tín dụng chính xác cho số thuế bạn đã nộp.
Giúp bạn hiểu xem các khoản khấu trừ của bạn có phù hợp với mức thu nhập và tình hình tài chính của bạn hay không.

Hiểu Mẫu W-2 của bạn là chìa khóa để khai thuế chính xác. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về Mẫu W-2 của mình hoặc bất kỳ tài liệu thuế nào khác, các chuyên gia tại TAXtical luôn sẵn sàng trợ giúp. Liên hệ ngay

Blog